СберИнвестиции – бренд, под которым продаются розничные инвестиционные продукты ПАО Сбербанк, его дочерних обществ и партнеров.
СберБанк Онлайн: возрастное ограничение 6+
Мобильное приложение СберИнвестиции: возрастное ограничение 18+
1 Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки. Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
2 По новым ИИС, открытым с 1 января 2024 года (ИИС-3), можно будет претендовать на получение одновременно следующих видов налоговых вычетов, установленных ст. 219.2 НК РФ (с учетом особенностей их применения, установленных п. п. 2-4 ст. 219.2 НК РФ), налоговый вычет в размере суммы пополнения ИИС до 400 000 ₽ в год (пп. 3 п. 1 ст. 219.2 НК РФ) и налоговый вычет в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, при закрытии счёта (пп. 4 п. 1 ст. 219.2 НК РФ). Предоставление налогового вычета в размере суммы пополнения ИИС (установленного пп. 3 п. 1 ст. 219.2 НК РФ) осуществляется ФНС России и возможно в случае наличия у клиента в прошлом налоговым периоде (год) соответствующей суммы дохода, облагаемого НДФЛ по ставке 13%/15%. Ежегодно можно будет вернуть до 52 000 ₽ ранее уплаченного налога при наличии в предыдущем налоговом периоде доходов, облагаемых по ставке НДФЛ 13% или до 60 000 ₽ при наличии в предыдущем налоговом периоде доходов, облагаемых по ставке НДФЛ 15%. Более подробно о порядке, особенностях и ограничениях при получении налогового вычета, предусмотренного пп. 3 п. 1 ст. 219.2 НК РФ (вычет в размере суммы пополнения ИИС) изложено в п. п. 1-4 ст. 219.2 НК РФ. Налоговый вычет в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС (установленный пп. 4 п. 1 ст. 219.2 НК РФ), предоставляется при закрытии ИИС. Налоговый вычет предоставляется в размере не более 30 миллионов рублей по всем договорам на ведение ИИС, прекращенным в одном налоговом периоде. Лимит в 400 тыс. рублей распространяется на три типа вычетов:
1) взносы на ИИС (пп. 3 п. 1 ст. 219.2 НК РФ),
2) вычет в размере уплаченных пенсионных взносов по договору (договорам) негосударственного пенсионного обеспечения (пп. 1 п. 1 ст. 219.2 НК РФ),
3) вычет в размере уплаченных пенсионных взносов по договору (договорам) негосударственного пенсионного обеспечения (пп. 2 п. 1 ст. 219.2 НК РФ)
Изложенное описание условий применения налоговых вычетов представлено исключительно в информационных целях и основывается на редакции Налогового кодекса Российской Федерации, актуальной на дату размещения таких материалов
Услуги по доверительному управлению (ОПИФ, ИИС с доверительным управлением) предоставляются АО УК «Первая» — зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд российских акций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд смешанный с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.06.2022 за № 4979.
Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО УК «Первая» и подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ), правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и иными документами, подлежащими раскрытию и предоставлению в соответствии с действующим законодательством, а также получить иную информацию заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, этаж 40, на сайте www.first-am.ru, по телефонам: 8 (800) 301 1616 или в СберБанк Онлайн.
Инвестиции сопряжены с риском. Государство, ПАО Сбербанк, АО УК «Первая» не гарантируют получение дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.
Договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и АО УК «Первая» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая». Денежные средства в управление получает АО УК «Первая», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО УК «Первая» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, этаж 40, телефон: 8 (800) 301 1616, эл. адрес: info@first-am.ru, интернет-сайт: www.first-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.
