Как собрать вечный портфель из российских ценных бумаг?

Частным клиентам Самозанятым Малому бизнесу и ИП

Еще

Акции дают портфелю силу расти на длинной дистанции. И могут расти выше остального рынка и выигрывают, когда экономика растёт.

Для «вечного портфеля» оптимальнее выбирать:

ликвидные акции крупных компаний,
голубые фишки,
компании со стабильной дивидендной историей из разных секторов экономики.

Если акции — это двигатель «вечного портфеля», то облигации — амортизаторы. Они сглаживают кочки на дороге и отвечают за стабильность и защиту капитала.

Когда ставки снижаются и экономика остывает — ровно тогда, когда акции теряют в цене, — облигации с постоянным купоном приносят прогнозируемый купонный доход и часто растут в стоимости.

Оптимальный вариант для «вечного портфеля»:

ОФЗ,
корпоративные облигации компаний с высоким кредитным рейтингом с длинным сроком до погашения.

Но важно помнить: чем дольше срок, тем сильнее цена реагирует на изменение ставок — как в плюс, так и в минус.

Позволяют инвестировать даже с небольшой суммой — паи стоят от нескольких десятков рублей.

Управляющие компании покупают золото через Мосбиржу, а инвесторам продают паи — долю в активах фонда.

Цена пая напрямую зависит от стоимости золота: когда металл дорожает, пай растёт в цене, а при снижении — дешевеет.

Эта часть «вечного портфеля» нужна для устойчивости и быстроты действий. Это запас денег, который при случае можно направить на новые инвестиции.

Но чтобы они не лежали без дела и не обесценивались, обычно их вкладывают в ликвидные и менее рискованные инструменты. Вот что может подойти

График цены SBMM с 1 октября 2024 года по 1 октября 2025-го

Пай можно продать в любой торговый день и сразу получить деньги, без ожидания конца срока. Так можно быстро выйти из позиции с минимальными потерями или без них.

Поэтому обычно такие фонды используют, чтобы временно разместить свободные деньги — например, после продажи активов или в ожидании новых инвестидей.

Пример

Петя вложил 100 000 ₽ в фонд денежного рынка. За три месяца паи подросли на 5%.

Когда рынок акций просел, Петя был готов быстро действовать. Он продал паи и купил просевшие акции с дисконтом.

Через пару месяцев они восстановились, и Петя получил ещё +10%.

Некоторые фонды денежного рынка регулярно платят процентный доход.

Помните: по биржевым инструментам нет гарантии дохода, как на вкладе, вложения не застрахованы, можно получить убыток.

Больше об инвестиционных портфелях и не только

Подбор подходящего обучения от AI-ассистента на базе ваших предпочтений в приложении для инвестиций

Смотреть

«Вечный портфель» делится на четыре равные части — акции, облигации, золото и ликвидные активы.
Акции могут дать основной рост портфеля в долгосрок: ликвидные акции крупных компаний, голубые фишки, компании со стабильной дивидендной историей из разных секторов экономики.
Облигации отвечают за стабильность: ОФЗ, корпоративные облигации с высоким рейтингом и длинным сроком до погашения.
Золото служит перестраховкой от инфляции и геополитических рисков: драгметалл, фонды на золото, «золотые» облигации.
Ликвидные активы дают гибкость и возможность быстро действовать: фонды денежного рынка, вклады.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Предыдущий урок Следующий урок