С 1 января 2024 года клиенты СберБанка, у которых нет действующего ИИС старого типа, могут открыть ИИС нового типа (ИИС-3). Это можно сделать в мобильном приложении и веб-версии СберБанк Онлайн или в офисе банка.

По ссылке собрали все основные условия ИИС-3, а также отличие ИИС-3 и ИИС, открытых до 2024 года.

Подробная информация https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/iis?tab=transform

Также можно подать заявление Брокеру в точках брокерского обслуживания. А также обратиться к вашему клиентскому менеджеру (для клиентов Sber Private Banking, Премьер или СберПервый)

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) старого типа (открытый до 2024 года) – особый брокерский счёт, использование которого (при соблюдении определённых условий) позволяет получить его владельцу право на налоговые льготы.

У ИИС старого типа есть некоторые ограничения:

1. Может быть только один;
2. Максимальная сумма пополнения ИИС – 1 млн рублей.

Если соблюдены условия, то да.

В таком случае вы сможете получить ежегодно 13% или 15% налогового вычета от суммы пополнений для ИИС-3 или для ИИС-1 (по вычету типа А).

Все активы, учитываемые на ИИС, можно перевести от одного профессионального участника рынка ценных бумаг к другому без потери срока действия ИИС.

Для этого:

1. Откройте ИИС в СберБанке:

• Для перевода ИИС старого типа: откройте его в офисе СберБанка, оказывающем брокерское обслуживание. При открытии укажите, что открываете его с целью перевода ИИС старого типа.
• Для перевода ИИС-3: откройте его в СберБанк Онлайн или в офисе СберБанка.

2. Получите на электронную почту извещение об открытии договора ИИС. Извещение содержит реквизиты для перевода активов (денежных средств и ценных бумаг).

3. Обратитесь к другому профучастнику для перевода ИИС, предоставив извещение об открытии договора в СберБанке.

4. Активы на счёте ИИС можно перевести, подав поручение на перевод денежных средств/ценных бумаг. При переводе денежных средств ВАЖНО указать в назначении платежа «Перевод ИИС код ИИС в Сбере. ФИО клиента», например «Перевод ИИС S0360N9. Иванов Петр Дмитриевич». Иначе платёж вернется обратно в Банк-отправитель. В случае перевода ценных бумаг необходимо подать поручение на списание по закрываемому ИИС и поручение на зачисление на открытый ИИС в СберБанке.

К переводу на открытый ИИС в СберБанке не доступны производные финансовые инструменты (в частности, открытые контракты на Срочном рынке Московской биржи), драгоценные металлы, а также валюты (в связи с санкциями СберБанк не может дать гарантий перевода валюты, в том числе из-за ограничения срока, в который должны быть переведены активы по ИИС).

5. Обратитесь к другому профучастнику для получения подтверждения расторжения договора ИИС и справки «Сведения об ИИС» и передайте их в СберБанк.

Если в рамках перевода ИИС были переданы ценные бумаги, вам необходимо подтвердить затраты на их приобретение. Это нужно для корректного расчёта налога на доходы.

Вам следует получить у другого профучастника и предоставить в СберБанк:

— отчёты брокера о приобретении ценных бумаг (или иные документы, подтверждающие стоимость приобретения ценных бумаг);

— выписку по счёту депо ИИС с момента приобретения ценных бумаг до перевода;

— платёжные документы, подтверждающие ваши затраты на перевод ЦБ (при наличии).