Составляем завещание: как защитить интересы близких

В большинстве случаев завещание составляют в преклонном возрасте. Пожилые люди, как правило, не отличаются крепким здоровьем и часто принимают различные лекарства. Преклонный возраст, заболевания, приём сильнодействующих препаратов — всё это может привести к тому, что обойдённые завещанием наследники по закону попытаются его оспорить.

Психическое состояние завещателя на момент оформления завещания — одно из самых распространённых в судебной практике оснований, по которым завещание признают недействительным. Суд признает завещание недействительным, если установит, что в момент его оформления завещатель не воспринимал действительность адекватно. То есть был в таком состоянии, когда не понимал, что он делает, какие последствия это влечёт, и не мог руководить своими действиями. Состояние завещателя на момент оформления завещания определяется путём проведения посмертной экспертизы.

Многие считают, что, если они не состоят на учёте в психоневрологическом и наркологическом диспансере, этого достаточно, чтобы защитить наследников по завещанию от его отмены. Но то, что человек не состоит на учёте у психиатра или нарколога, вовсе не означает, что он в момент составления завещания отдавал себе отчёт в своих действиях.

Чтобы максимально защитить наследников по завещанию, пройдите перед его оформлением полноценное комплексное психолого-психиатрическое обследование. Обращаться лучше к специалистам, имеющим квалификацию судебно-психиатрических экспертов и работающим в госучреждениях с лицензией на психиатрическое освидетельствование.

Если завещатель — молодой и здоровый человек, можно ограничиться заключением специалиста в области психиатрии. Но стандартного осмотра врачом-психиатром и 10-минутной консультации недостаточно. Врач должен провести полное обследование и выдать подробное заключение.

Обследование нужно проводить максимально близко к дате удостоверения завещания. В идеале — в один день. Попросите нотариуса указать в завещании, что обследование было проведено, и приобщить заключение к завещанию. Также сообщите наследникам о прохождении вами обследования, скажите им, где находится заключение специалистов. В случае оспаривания завещания такое заключение будет исследоваться экспертами при проведении посмертной экспертизы и может сыграть решающую роль.

Даже если вы завещаете своё имущество тому, кому вы хотите, это не гарантирует, что вашему наследнику не придётся разделить полученное наследство с кем-то ещё. Некоторые из родных и близких завещателя получат часть его имущества независимо от содержания завещания. Это те, кто в силу возраста или состояния здоровья сам не может себя обеспечить. Такие наследники называются обязательными, а полагающееся им наследство — обязательной долей.

Обязательные наследники — это дети завещателя до 18 лет, его супруг, родители, совершеннолетние дети и иждивенцы, если они инвалиды, женщины в возрасте 55 лет и старше или мужчины в возрасте 60 лет и старше. Они получат обязательную долю, которая составит половину той доли имущества, которая причиталась бы им при отсутствии завещания.

Обязательную долю выделяют прежде всего из того имущества, которое не включено в завещание. Если же стоимости незавещанного имущества не хватит или такого имущества нет, то обязательную долю выделяют из указанного в завещании. В результате после выдела обязательной доли размер наследства выбранного вами наследника по завещанию уменьшается.

Но есть варианты, как избежать раздела наследства между выбранным вами наследником и обязательными наследниками. Для этого составьте завещание так, чтобы обязательным наследникам досталось другое имущество, стоимость которого примерно соответствует их обязательной доле. Например, можно завещать квартиру выбранному наследнику, а денежные вклады в банке или какое-то другое имущество не включать в завещание. Тогда обязательная доля будет в первую очередь выделяться из незавещанного имущества. Или оставить по завещанию обязательному наследнику имущество, стоимость которого равна обязательной доле по закону или больше.

Всё, что муж и жена приобрели в браке, считается их совместной собственностью. При этом не имеет значения, на чьё имя оформлено имущество и кто его покупал.

Если завещать имущество, которое является совместно нажитым супругами в период их брака, в этой части завещание автоматически признаётся недействительным, поскольку половина такого имущества всегда принадлежит второму супругу, даже если оно оформлено только на завещателя. Право совместной собственности сохраняется и после того, как супруги развелись, но нажитое имущество делить официально не стали.

Поэтому, если вы хотите завещать имущество, которое относится к совместно нажитому, сначала официально разделите его с супругом (бывшим супругом). Для этого можно заключить у нотариуса брачный договор (когда супруги в браке) или соглашение о разделе (когда супруги в браке или разведены). Если второй супруг не желает делить имущество, раздел можно оформить через суд. После раздела нужно оформить права на выделенную вам долю, которую вы можете свободно завещать.

Часто люди составляют завещание, чтобы ничего не досталось наследникам по закону. Но нередки случаи, когда указанный в завещании наследник умирает раньше завещателя, отказывается от наследства либо не может принять его по другим причинам. Многие уверены, что в такой ситуации всё имущество достанется наследникам того наследника, в пользу которого составлено завещание. Но это не так.

Если наследник умер раньше завещателя или не принял наследство, то завещание теряет свою силу, а всё имущество достаётся наследникам по закону, как если бы завещания не было. На такой случай в завещании вы можете подназначить наследника, то есть указать другого (своего рода запасного) наследника, если первый по каким-то причинам наследство не примет.

В завещании вы можете поручить наследникам выполнить после вашей смерти определённые обязанности. Для этого в завещание нужно включить завещательный отказ или завещательное возложение.

Завещательный отказ — это распоряжение имущественного характера, которое наследники обязаны выполнить в пользу указанных вами лиц. Например, оплатить обучение внука, сделать ремонт в квартире сестры, пожертвовать на благотворительность определённую сумму.

Завещательное возложение — это обязанность наследников совершить какое-либо действие имущественного или неимущественного характера. Например, позаботиться о вашем домашнем животном, передать картину в музей, похоронить вас в конкретном месте или по определённому обряду.

Завещательный отказ или возложение можно установить в отношении всех наследников, нескольких из них или одного наследника. Но нужно учитывать, что исполнение распоряжений должно осуществляться в пределах того наследства, которое получено каждым из наследников. Если наследства для этого недостаточно, исполнять завещательный отказ или возложение за свой счёт наследник не обязан. Поэтому, прописывая в завещании отказ или возложение, оцените расходы, которые потребуются на их выполнение, и размер завещаемого имущества.

Ещё нужно помнить, что завещательные отказы и возложения не должны противоречить закону и нарушать права наследников. Например, не будут действовать распоряжения о том, что внук должен получить профессию врача или что дочь не должна разводиться с мужем.

В завещании вы можете назначить его исполнителя — душеприказчика. Назначить душеприказчиком можно любое лицо — как одного из наследников, так и совершенно постороннего человека. Исполнителем завещания может быть и юридическое лицо. Например, если в наследство входит бизнес.

Вам необязательно сообщать выбранному человеку или юридическому лицу о своём решении назначить его душеприказчиком. Но после смерти завещателя он должен дать согласие стать исполнителем завещания. Для этого нужно в течение месяца со дня открытия наследства подать заявление нотариусу.

Чтобы избежать отказов выполнять функцию душеприказчика, лучше обсудить этот вопрос заранее с выбранным вами человеком или представителем юридического лица. Выбранный исполнитель завещания может уже при оформлении документа письменно дать своё согласие выполнить эту функцию. Такое согласие оформляется путём проставления собственноручной надписи будущего душеприказчика на самом завещании. Или к завещанию можно приложить отдельное заявление.

Душеприказчик проследит за тем, чтобы после смерти завещателя его последняя воля была исполнена так, как он хотел. Он проконтролирует переход имущества к наследникам, примет меры по охране и управлению наследством до его принятия наследниками и проследит за исполнением завещательных возложений и завещательных отказов.

Завещателю нужно помнить, что в состав наследства, которое получают наследники по завещанию, входит не только имущество, но и имущественные обязанности завещателя, включая его долги на момент смерти. Например, это задолженности по кредитам, микрозаймам, распискам, оплате жилищно-коммунальных услуг и т. п.

Наследники получают наследство как единое целое, в неизменном виде. Это значит, что, получая имущество, наследник получает и долги, которые он обязан выплатить. Нельзя принять имущество в наследство, не приняв долгов.

Наследники должны выплачивать долги на тех же условиях, что и умерший должник: те же суммы и в те же сроки. Но есть важное ограничение: наследники возвращают долг в пределах стоимости доставшегося им по наследству имущества. Если долг больше, чем стоит унаследованное имущество, погашать его за свой счёт наследники не обязаны.

Наследник должен будет погасить те долги, которые были у наследодателя на момент его смерти. Если у вас имеются долги при составлении завещания или задолженности появились позже, постарайтесь их погасить, чтобы наследникам не пришлось с ними разбираться. Если же для этого нет финансовой возможности, предупредите о таких долгах своих будущих наследников. Сообщите им, кому и сколько вы должны, где у вас хранятся документы, подтверждающие задолженности, и чеки, квитанции, расписки по их погашению. Это позволит наследникам сразу после вашей смерти выяснить реальные размеры долгов и принять меры к погашению, не допуская их накопления.

Если вы решили заблаговременно определить судьбу своего имущества и составить завещание, все уточняющие вопросы вы сможете задать нотариусу. Он должен разъяснить вам все неясные моменты, включая расчёт обязательной доли, выдел супружеской доли и назначение душеприказчика. Нотариус также поможет вам сформулировать ваши пожелания и включит их в завещание. Консультации нотариуса при составлении завещания бесплатны.